Come scegliere il Consulente Finanziario?

29 Dicembre 2020

Stare dall’altra parte, quella del cliente risparmiatore o investitore, non è per niente facile!

Come fai a scegliere la persona giusta? In base a quali elementi?

E’ una scelta troppo importante per essere lasciata al caso.

Mi sono messa nei tuoi panni.

Se sceglierai bene il tuo Consulente Finanziario, questo diventera’ la tua “cintura di sicurezza”.

Ecco quello che devi fare:

  • Scegli una persona che ha dei valori in linea con i tuoi e che ti sia vicina nel modo di pensare e di vedere il mondo. Cerca di conoscerla il più possibile: visita il suo sito, leggi i suoi articoli o le sue newsletters, fai attenzione a come sta sui social network, se si presenta in maniera professionale ed adeguata. Cerca  di capire se fa questo lavoro per passione e con energia. Sono aspetti che si percepiscono dai particolari! Fagli domande, osserva il suo stile di fare le cose, la cura che mette nei dettagli.

 

  • Verifica che sia una persona limpida e cristallina: controlla prima di tutto che sia  iscritta all’albo dei Consulenti Finanziari (vai su google, digita ocf, inserisci nome e cognome e, se  iscritto, troverai molte informazioni utili); controlla che non abbia  mai avuto sanzioni o provvedimenti disciplinari. Ogni consulente deve essere iscritto all’Albo e, per restarci, deve avere una condotta inappuntabile e superare tutti i corsi di formazione obbligatori.  E, ancora, vai a vedere sul suo sito cosa dicono di lui/di lei i  suoi clienti: le recensioni sono molto  importanti e una persona che lascia una recensione in questo settore dice la verità.

 

  • Verifica che sia una persona alla quale interessi tu e non solo i tuoi soldi.
    Come lo capisci? Prima di tutto deve farti tante domande per avere una conoscenza approfondita di te, della tua famiglia, della tua professione, della tua impresa. E poi, ti tiene informato? Ti chiama, ti aggiorna e ti informa periodicamente? Usa la tecnologia per tenerti informato? E’ una persona che  studia continuamente? Chiedigli quanta formazione fa ogni anno. Io, ad esempio, ogni anno faccio oltre 100 ore di formazione aggiuntive rispetto a quelle obbligatorie per legge.

Ecco, adesso hai i primi tre elementi fondamentali per fare una valutazione serena.

Ti faccio un’ultima raccomandazione:

diffida sempre da chi ti promette guadagni strabilianti  in breve tempo e non fidarti di chi ti dice “ci penso io”.

Pretendi di essere informato, di conoscere i costi e di essere coinvolto nelle scelte.

Nessuno conosce il futuro e non esistono i “guru”.

Ricordati sempre che chi vuole arricchirsi velocemente ha un’alta probabilità di impoverirsi all’istante.

Rifletti e se non hai ancora scelto IL TUO CONSULENTE   e’ il momento buono per fare la tua scelta.

Se invece hai gia’ un consulente verifica che risponda a questi criteri.

Se vuoi un colloquio con me chiamami al 328 6829258 o scrivimi su consulenza@cristinacapitoni.it

Valuteremo insieme e senza nessun impegno, se posso essere la persona giusta per te e se potremo essere “compagni di viaggio”.

Cristina Capitoni
Consulente Finanziario
Iscritto all'Albo dei Consulenti Finanziari abilitati all'offerta fuori sede
Via Salerno 2 Sinalunga
Rimani aggiornato
Seguimi sui Social
Seguimi sui social per restare sempre aggiornato sul mondo della finanza
https://cristinacapitoni.it/wp-content/uploads/2021/03/logo_alfabeto_fideuram.png

Copyright by Cristina Capitoni. P.IVA: 01437400524 | Powered by PlayPixel.it